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Use IA con los datos que no puede enviar a una IA

Entidades reguladas que prestan y captan depósitos. 27 casos de uso para esta industria y 4 más que también aplican.

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Primera diapositiva de la presentación NeodyAI para Bancos y cooperativas de créditoPDF · 21 diapositivas · 611 KBDescargar la presentación (PDF)
Por dónde empezar

Tres para empezar

Alto valor para el esfuerzo. Cada uno indica su nivel de riesgo.

Certificación de accesos

Quién tiene acceso a qué, comparado con su puesto; se pide a los gerentes confirmar o retirar.

  1. Consolidar
  2. Validar
  3. Dar seguimiento
Riesgo medioValor altoGuía

Evaluación de riesgo de ACH

Volúmenes, tasas de devolución, mezcla de originadores y remitentes externos reunidos, y la evaluación anual de riesgo de ACH redactada para el consejo, con los riesgos jerarquizados.

  1. Consolidar
  2. Analizar el historial
  3. Redactar
Riesgo medioValor altoGuía

Revisión del filtrado de sanciones

Filtrado de ACH, transferencias y clientes probado: listas al día, coincidencias atendidas, alertas cerradas con motivo; hallazgos redactados.

  1. Consolidar
  2. Validar
  3. Redactar
Riesgo medioValor altoGuía
Casos de uso

Casos de uso para Bancos y cooperativas de crédito, por departamento

Finanzas y contabilidad 1

Conciliación del fondeo de tarjetas de nómina y prestaciones

Cada archivo de fondeo de un empleador o dependencia emparejado con el dinero recibido y las cargas a tarjetas; el fondeo incompleto, tardío o duplicado se persigue antes de afectar a los tarjetahabientes.

  1. Consolidar
  2. Validar
  3. Dar seguimiento
Riesgo altoValor altoGuía

Compras y proveedores 1

Monitoreo de riesgo de proveedores

Proveedores críticos vigilados de forma continua por riesgo financiero, cibernético y de noticias; alertas con evidencia.

  1. Monitorear y alertar
  2. Investigar
Riesgo medioValor medioGuía

Atención al cliente 1

Atención a tarjetahabientes (saldo, estado de la tarjeta, tarjeta perdida)

Preguntas de tarjetahabientes respondidas desde el sistema de registro (saldo, movimientos, estado de la tarjeta); tarjetas perdidas o robadas bloqueadas a solicitud, y lo inusual pasa a una persona.

  1. Responder
  2. Conversar
  3. Ejecutar
Riesgo altoValor altoGuía

Marketing 1

Ofertas y liquidación de recompensas con reembolso

Qué ofertas impulsan el uso de la tarjeta, por programa y comercio; recompensas calculadas, liquidadas con los comercios y conciliadas con lo que recibieron los tarjetahabientes.

  1. Analizar el historial
  2. Recomendar y optimizar
  3. Consolidar
Riesgo medioValor medioGuía

Operaciones 2

Revisión de tecnología y operaciones

Back office, digitalización, flujo de procesos, contratos con proveedores y recuperación ante desastres revisados; cuellos de botella y riesgos detectados y el informe redactado.

  1. Recibir y extraer
  2. Consolidar
  3. Analizar el historial
  4. Redactar
Riesgo medioValor altoGuía

Revisión de dispersiones de prestaciones

Cada archivo de dispersión de prestaciones federales o estatales revisado contra la elegibilidad y el ciclo anterior antes de cargar las tarjetas; duplicados y valores atípicos retenidos para una persona.

  1. Validar
  2. Monitorear y alertar
Riesgo medioValor altoGuía

Servicios a clientes 1

Alta de programas de tarjetas

Un nuevo programa de tarjetas para empresa, gobierno o fintech: contratos, detalles del programa, documentos KYB y aprobaciones del banco patrocinador reunidos, revisados y perseguidos hasta el lanzamiento.

  1. Recibir y extraer
  2. Validar
  3. Dar seguimiento
Riesgo altoValor altoGuía

Recursos humanos y nómina 1

Seguimiento de capacitación y certificaciones

Capacitaciones y licencias obligatorias en seguimiento por persona; recordatorios antes de que venzan.

  1. Monitorear y alertar
  2. Dar seguimiento
Riesgo medioValor medioGuía

TI y seguridad 3

Certificación de accesos

Quién tiene acceso a qué, comparado con su puesto; se pide a los gerentes confirmar o retirar.

  1. Consolidar
  2. Validar
  3. Dar seguimiento
Riesgo medioValor altoGuía

Conciliación de registros de cambios

Cambios en producción conciliados con los registros de cambios aprobados; los cambios no aprobados se listan.

  1. Consolidar
Riesgo medioValor medioGuía

Revisión de banca por internet y electrónica

Banca en línea y móvil revisada contra la política: seguridad, autenticación, soporte del proveedor y cumplimiento con el consumidor, documentados como hallazgos con recomendaciones.

  1. Recibir y extraer
  2. Validar
  3. Redactar
Riesgo medioValor altoGuía

Riesgo y cumplimiento 16

Revisión de debida diligencia de terceros

Cuestionarios y evidencia de proveedores revisados contra el estándar del banco; las brechas se persiguen con el proveedor.

  1. Recibir y extraer
  2. Validar
  3. Dar seguimiento
Riesgo medioValor altoGuía

Monitoreo de cambios regulatorios

Nuevas reglas y guías vigiladas; lo que cambia para usted, resumido con las políticas afectadas.

  1. Monitorear y alertar
  2. Investigar
Riesgo bajoValor medioGuía

Preguntas sobre políticas con citas

Preguntas del personal respondidas con las políticas y procedimientos internos, citando la sección.

  1. Responder
Riesgo medioValor medioGuía

Revisión de documentos KYC

Documentos de identidad y de empresa de clientes revisados contra el estándar KYC; las brechas se persiguen.

  1. Recibir y extraer
  2. Validar
  3. Dar seguimiento
Riesgo altoValor altoGuía

Clasificación de alertas y casos

Alertas de monitoreo enriquecidas y priorizadas; los falsos positivos evidentes se cierran con un motivo para revisión.

  1. Analizar el historial
  2. Canalizar
Riesgo altoValor altoGuía

Redacción de narrativas de reportes de operaciones sospechosas (SAR)

Narrativas de actividad sospechosa redactadas a partir del expediente para que el investigador las edite y firme.

  1. Consolidar
  2. Redactar
Riesgo altoValor medioGuía

Canalización de disputas

Disputas de tarjetas y transferencias clasificadas, canalizadas y en seguimiento contra los plazos de Reg E.

  1. Recibir y extraer
  2. Canalizar
  3. Dar seguimiento
Riesgo altoValor medioGuía

Conciliación de reportes regulatorios

Reportes regulatorios conciliados con el libro mayor y los sistemas de origen antes de presentarlos.

  1. Consolidar
  2. Validar
Riesgo medioValor medioGuía

Validación del cierre de observaciones

La evidencia de que una observación de auditoría o examen está corregida se revisa antes de cerrarla.

  1. Validar
Riesgo bajoValor medioGuía

Auditoría anual de ACH

La evidencia de ACH del banco (políticas, contratos, tasas de devolución, límites de exposición, registros) reunida y revisada contra las reglas de NACHA; brechas perseguidas; el informe de auditoría redactado con cada hallazgo citado.

  1. Recibir y extraer
  2. Validar
  3. Dar seguimiento
  4. Redactar
Riesgo altoValor altoGuía

Revisión de contratos de originadores ACH

El contrato de originación ACH, el límite de exposición y los códigos SEC de cada cliente empresarial revisados contra la política del banco; los contratos faltantes o vencidos se persiguen.

  1. Recibir y extraer
  2. Validar
  3. Dar seguimiento
Riesgo altoValor altoGuía

Evaluación de riesgo de ACH

Volúmenes, tasas de devolución, mezcla de originadores y remitentes externos reunidos, y la evaluación anual de riesgo de ACH redactada para el consejo, con los riesgos jerarquizados.

  1. Consolidar
  2. Analizar el historial
  3. Redactar
Riesgo medioValor altoGuía

Revisión del filtrado de sanciones

Filtrado de ACH, transferencias y clientes probado: listas al día, coincidencias atendidas, alertas cerradas con motivo; hallazgos redactados.

  1. Consolidar
  2. Validar
  3. Redactar
Riesgo medioValor altoGuía

Preparación para exámenes regulatorios

La lista de solicitudes de los examinadores respondida: documentos encontrados y revisados, responsables perseguidos, observaciones abiertas en seguimiento hasta cerrarlas antes del examen.

  1. Recibir y extraer
  2. Validar
  3. Dar seguimiento
Riesgo altoValor altoGuía

Monitoreo de fraude y velocidad de tarjetas

Actividad de tarjetas vigilada por velocidad, geografía y patrones de comercios; el fraude probable pasa a un analista con la evidencia y el resto se libera.

  1. Monitorear y alertar
  2. Analizar el historial
  3. Canalizar
Riesgo medioValor altoGuía

Reportes al banco patrocinador y del programa

Volúmenes, saldos, quejas, disputas y métricas de cumplimiento del programa reunidos en los reportes mensuales y trimestrales al banco patrocinador, revisados antes de enviarlos.

  1. Consolidar
  2. Validar
  3. Redactar
Riesgo medioValor altoGuía

También aplican

Casos de uso de otras industrias que también encajan en esta.

Operaciones 1

Monitoreo de transacciones de pago

Flujos de transacciones en las plataformas de pago vigilados por fallas, latencia y patrones inusuales; se alerta a los clientes y a los ingenieros de guardia.

  1. Monitorear y alertar
  2. Analizar el historial
Riesgo medioValor altoGuía

Calidad 1

Evidencia para auditorías

Evidencia para auditorías ISO o de clientes reunida y revisada contra la norma; las brechas se persiguen.

  1. Consolidar
  2. Validar
  3. Dar seguimiento
Riesgo medioValor medioGuía

TI y seguridad 1

Clasificación de alertas de seguridad

Alertas de las herramientas de monitoreo enriquecidas, sin duplicados y jerarquizadas; las probablemente reales se escalan con la evidencia y el ruido se cierra con un motivo.

  1. Recibir y extraer
  2. Analizar el historial
  3. Canalizar
Riesgo medioValor altoGuía

Riesgo y cumplimiento 1

Evidencia de certificaciones de seguridad (ISO 27001, PCI DSS)

Evidencia de cada control reunida de sistemas y responsables, revisada contra la norma, y las brechas perseguidas antes de que llegue el auditor.

  1. Consolidar
  2. Validar
  3. Dar seguimiento
Riesgo medioValor altoGuía